所属分类:法规/政策

比特币在中国大陆的相关政策

  • 发布者: minicase
  • 发布时间:2017-07-05 14:38:13
  • 修改时间:2017-07-05 14:38:13

2013年12月5日下午,中国人民银行等五部委联合发布《关于防范比特帀风险的 通知》,通知规定了比特币的性质,并明确不得使用比特币为服务定价等规定。通知全文 如下:
《中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管 理委员会、中国保险监督管理委员会、关于防范比特币风险的通知》
近期,一种通过特定计算机程序计算出来的所谓“比特币”在国际上引 起了广泛关注,国内也有一些机构和个人借机炒作比特币及与比特币相关的产品。为保 护社会公众的财产权益,保障人民币的法定货币地位,防范洗钱风险,维护金融稳定, 依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民 共和国商业银行法》、《中华人民共和国电信条例》等有关法律法规,现将有关事项通 知如下:
一、正确认识比特币的属性
比特币具有没有集中发行方、总量有限、使用不受地域限制和匿名性等四个主要特 点。虽然比特币被称为“货币”,但由于其不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制 性等货币属性,并不是真正意义的货币。从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商 品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。
二、各金融机构和支付机构不得开展与比特币相关的业务
现阶段,各金融机构和支付机构不得以比特币为产品或服务定价,不得买卖或作为 中央对手买卖比特币,不得承保与比特币相关的保险业务或将比特币纳入保险责任范围, 不得直接或间接为客户提供其他与比特币相关的服务,包括:为客户提供比特币登记、 交易、清算、结算等服务;接受比特币或以比特币作为支付结算工具;开展比特币与人 民币及外币的兑换服务;开展比特币的储存、托管、抵押等业务;发行与比特币相关的 金融产品;将比特币作为信托、基金等投资的投资标的等。
三、加强对比特币互联网站的管理
依椐《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》,提供比特币登 记、交易等服务的互联网站应当在电信管理机构备案。
电信管理机构根据相关管理部门的认定和处罚意见’依法对违法比特币互联网站予 以关闭。
四、防范比特币可能产生的洗钱风险
中国人民银行各分支机构应当密切关注比特币及其他类似的具有匿名、跨境流通便 利等特征的虚拟商品的动向及态势,认真研判洗钱风险,研究制定有针对性的防范措施。 各分支机构应当将在辖区内依法设立并提供比特币登记、交易等服务的机构纳入反洗钱 监管,督促其加强反洗钱监测。
提供比特币登记、交易等服务的互联网站应切实履行反洗钱义务,对用户身份进行 识别,要求用户使用实名注册,登记姓名、身份证号码等信息。各金融机构、支付机构 以及提供比特币登记、交易等服务的互联网站如发现与比特币及其他虚拟商品相关的可 疑交易,应当立即向中国反洗钱监测分析中心报告,并配合中国人民银行的反洗钱调查 活动;对于发现使用比特币进行诈骗、赌博、洗钱等犯罪活动线索的,应及时向公安机 关报案。
五、加强对社会公众货币知识的教育及投资风险提示
各部门和金融机构、支付机构在日常工作中应当正确使用货币概念,注重加强对社 会公众货币知识的教育,将正确认识货币、正确看待虚拟商品和虚拟货币、理性投资、 合理控制投资风险、维护自身财产安全等观念纳入金融知识普及活动的内容,引导社会 公众树立正确的货币观念和投资理念。
各金融监管机构可以根椐本通知制定相关实施细则。请中国人民银行上海总部,各分行、营业管理部、省会(首府〉城市中心支行将本 通知转发至辖区内各地方性金融机构和支付机构。本通知执行过程中发现的新情况、新 问题,请及时向中国人民银行报告。
2013年12月16日,支付宝、几大银行、财付通等相关负责人被央行约谈,明确要求银行、支付机构不能给比特币、莱特帀等交易网站提供支付与清算服务。对于已发生 业务的支付机构,应解除商务合作;对于存量款项,可在春节前完成提现,不得发生新 的支付业务。
2014年1月15日,国新办举行2013年金融统计数据有关情况新闻发布会。中国人 民银行调查统计司司长盛松成在回答记者提问时表示,比特帀不具货帀特性,人民银行 和有关部门将会继续关注比特帀的动向和相关风险,加强监测、分析,引导公众树立正 确的货帀观念和投资理念。而此前一天,国内比特帀挖矿设备和教程的主要销售渠道淘 宝网公开发表声明,指出《淘宝新增比特币等虚拟帀等禁售规则》自2014年1月14曰 生效,自即日起这些商品将在淘宝网上全面禁售。

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